Software asiste a empresas ante el desconocimiento de Ley Antilavado

A casi cinco años de la aprobación de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, también conocida como Ley Antilavado, un grupo de desarrolladores tecnológicos y abogados mexicanos crearon un software, llamado PreveNet, que gestiona la información de las actividades financieras de las empresas y que en automático envía alertas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del Servicio de Administración Tributaria (SAT), en caso de detectar alguna anomalía en la información.  
PreveNet se especializa en resguardar la información de las actividades consideradas de giros vulnerables en empresas dedicadas a la construcción, inmobiliarias, arrendatarios, outsourcing y préstamo mutuo, entre otros.
Además, cuenta con el respaldo de Microsoft al certificar y mantener seguros los datos de sus clientes desde la nube. Los creadores consideraron que ante los lineamientos impuestos por la Ley Antilavado, esta era una gran oportunidad tras la molestia de las empresas por la carga administrativa que les adicionaron.
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El software funciona a través de cuatro pasos: Archivo en línea, donde el sistema genera los avisos (archivos XML) que estarán disponibles para enviarlos a la UIF; el siguiente paso es el Monitoreo de la documentación y los montos acumulados por cada cliente y si detecta alguna omisión de carga de información, el sistema manda un aviso.
El tercer paso es la Semaforización y alertas donde el software cuenta con un sistema que alertará cuando sea necesario emitir un aviso a la UIF del SAT, y que finalmente genera los archivos XML para enviar a la UIF.
“Vimos la oportunidad de desarrollar una solución de este tipo en el esquema de software como servicio ante una Ley que cumplió 5 años a finales del año pasado y cuando salió, en el 2013, fue un tema que causó molestia a los giros en los cuales determinaron actividades vulnerables”, dijo Octavio Maynez, director de BeCloud, empresa creadora de Prevenet.
“Era muy difícil invertir en tecnología; en términos de Ley vimos que usaban archivos excel que la misma Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) les proporcionó y con eso empezamos a trabajar de manera muy manual”, señaló.
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Maynez mencionó que esos procedimientos manuales generaban un tema de inseguridad porque la información de las empresas estaba por todos lados sin contar con un control interno que coordinara y resguardara la información, más allá de tenerla en el disco duro de su computadora y ese era uno de los grandes riesgos.
“Es impresionante en el sentido de que las sanciones de la Ley Antilavado son fuertes y sin asesoría no saben la dimensión que puede haber de ellas. Esta Ley comienza a sancionar desde que te falta un documento y son acumulables cuando son actividades muy grandes”, agregó.
Octavio Maynez, señaló que en PreveNet se hace responsable de la información y de que no le pase nada a todos esos documentos, pero la calidad de lo que se entregue depende del cliente, es decir, que los datos coincidan con lo que sube al sistema.
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“Hacemos hincapié en que la empresa tenga un doble método de seguridad para supervisar que los documentos que se suben sean de la persona que están registrando en el sistema”.
Además, trabajan en una mejora para que el software permita leer un documento digitalizado, tener el nombre y comprarlo. 
Hasta ahora, PreveNet cuenta con más de 160 clientes y se encuentra en 14 estados del país. Las principales ciudades en las que tienen presencia son: Ciudad de México, Monterrey, Guadalajara, Puebla, Mérida, Querétaro, Tijuana, Aguascalientes y Guanajuato, con un crecimiento de 4 a 5 clientes al mes.
En cuanto al resguardo de datos, el equipo de Microsoft se encarga de que no le pase nada a la información de sus clientes gracias a su centro de datos certificado por normas de autoridad a nivel mundial y de México.
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“Esos centros de datos están blindados y Microsoft es una de las empresas que más cuidado tiene, casi no se ha conocido un tema de robo de información con Microsoft”, señaló.
Y aunque la UIF no ha certificado proveedores, lo que resguarda el trabajo de PreveNet es un documento que avala el trabajo de BeCloud conforme a los artículos de la Ley Antilavado.
“Para eso contratamos con un certificado adicional que protege los datos del centro de datos de Microsoft al del cliente; este certificado hace un túnel de seguridad donde la información viaja cifrada del centro de datos y la computadora, si alguien la toma en el camino solo verá información cifrada”.
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